Download - Leistungsbeschreibung DirektÜberweisung

1 Allgemeines

ClickandBuy International Limited, mit eingetragenem Hauptgeschäftssitz in: 6-9 Cynthia Street, London, N1 9JF, United Kingdom (im Folgenden ClickandBuy genannt) überlässt dem Vertragspartner im Rahmen der bestehenden technischen und betrieblichen Möglichkeiten den Dienst DirektÜberweisung. Hiermit ermöglicht ClickandBuy dem Vertragspartner, Zahlungen seiner Nutzer über Bankkonten für die vom Vertragspartner im Internet angebotenen Waren und Dienstleistungen technisch abzuwickeln.

2 Voraussetzung für die Nutzung

2.1 Der Kunde muss zur Anbindung an die DirektÜberweisung auf eigene Kosten eine Datenschnittstelle einrichten. Die Schnittstelle bedarf vor der Anbindung an das Wirksystem einer Überprüfung und Abnahme durch ClickandBuy oder ein von ihr beauftragtes Unternehmen. Die für die Transaktionen erforderlichen Vertragspartnerdaten werden über diese Schnittstellen in das System DirektÜberweisung übernommen.

2.2 ClickandBuy behält sich vor, zumutbare Änderungen der technischen Spezifikationen der Datenschnittstelle vorzunehmen, wenn diese aus Sicherheitsgründen oder aus Gründen des technischen Fortschrittes veranlasst sind. ClickandBuy wird den Vertragspartner rechtzeitig, mindestens einen Monat vor den Änderungen, über diese Änderungen informieren. Der Kunde stellt eine rechtzeitige Anpassung seiner Datenschnittstelle auf eigene Kosten sicher.

3 Zugangskennungen

Dem Vertragspartner werden vor der Anbindung des Dienstes DirektÜberweisung einmalig die Kennungen Händler-ID, Shop-ID und Shop-Passwort zugewiesen.

4 Zahlungstransaktionen

Vertragspartner, die eine entgeltpflichtige Internet-Dienstleistung bzw. Waren gegebenenfalls auch in Form eines Warenkorbes anbieten, können zwischen zwei durch den Dienst DirektÜberweisung realisierten Transaktionsverfahren wählen: Vorkasse oder Rechnungskauf. Optional ist es dem Vertragspartner möglich, ClickandBuy zu beauftragen, eine Kontodeckungsabfrage in Bezug auf das Nutzerkonto durchführen zu lassen bzw. Nutzer-Limits einzustellen. Dies verringert das Risiko eines Zahlungsausfalles auf Vertragspartnerseite. Im Rahmen des Dienstes DirektÜberweisung ist der Nutzer in der Lage, ClickandBuy zu beauftragen, direkt Überweisungen an seine Bank zu übermitteln und den Vertragspartner hiervon zu unterrichten. Eine besondere Anmeldung/Registrierung ist für den Nutzer hierfür bei ClickandBuy nicht erforderlich. ClickandBuy verpflichtet sich, entsprechende Auftragsverträge mit dem Nutzer abzuschließen und für den Nutzer unentgeltlich auszuführen. Die aus dem entsprechenden Auftragsvertrag dem Nutzer geschuldete Dienstleistung von der ClickandBuy besteht in der Weiterleitung von Datensätzen von Überweisungsaufträgen, die ein Nutzer seiner Bank zu Gunsten eines Kontos des Vertragspartners bei dessen Bank erteilt, sowie in der Erteilung einer Bestätigung an den Vertragspartner, dass ClickandBuy den Datensatz des Überweisungsauftrages an die Bank des Nutzers übermittelt hat. Der Ablauf der Bezahlung über die Direkt-Überweisung stellt sich wie folgt dar:

4.1 Verfahren
Mit der Bestätigung durch den Nutzer, eine Zahlung mit Hilfe der vom Vertrags-partner angebotenen DirektÜberweisung durchführen zu wollen, wird eine separate SSL-Verbindung zum System DirektÜberweisung aufgebaut und die Zahlungs-transaktion angestoßen. Unter einer Zahlungstransaktion wird die Aufnahme, die Verarbeitung von Zahlungsdaten und deren Weitergabe an Institute der Kredit-wirtschaft (z. B. Banken) sowie die Aufnahme und Verarbeitung der Rückmeldung des Instituts der Kreditwirtschaft verstanden. Der Kunde wird über das System DirektÜberweisung über das Ergebnis des Zahlungsvorgangs informiert. Der Kunde und der Nutzer erhalten zum Abschluss jeder Transaktion jeweils eine Mit-teilung über das Transaktionsergebnis, das bei positivem Transaktionsverlauf eine Transaktionsnummer enthält.

4.2 Administration
Der Kunde kann in Abhängigkeit vom zu zahlenden Betrag und von der angebotenen Waren- oder Dienstleistungsart die Bezahlung seiner Angebote freigeben. ClickandBuy stellt dem Vertragspartner online eine laufend aktualisierte Übersicht der Transaktionen zur Verfügung.

4.3 Anmeldung einer Transaktionsabwicklung durch den Vertragspartner.
Das System des Vertragspartners meldet die Transaktion bei dem Online Banking Server der verschlüsselt – an. Dabei identifiziert sich der Kunde mit den unter Ziffer 3 zugewiesenen Identifikationsdaten. Bei jeder Initiierung eines Transaktionsvorgangs gibt der Kunde neben den Zugangskennungen folgende Transaktionsdaten an: Transaktionstyp, in diesem Fall ‚DirektÜberweisung‘, Zahlungsbetrag, Währung und Sprache. Darüber hinaus sind optionale Angaben möglich.

4.4 Zuteilung einer Transaktions-ID
Der Online Banking Server ordnet dem von dem Vertragspartner angemeldeten Bezahlvorgang eine eigene Transaktions-ID zu und übermittelt diese ID sowie die für das Online Banking aufzurufende Internet-Adresse – SSL-verschlüsselt – an das System des Vertragspartners.

a) Kauf per Vorkasse
Der Vertragspartner leitet über sein System eine Transaktions-ID sowie die entsprechende Online Banking-URL an den Rechner des Nutzers. Im Browserfenster des Nutzers wird die Online Banking-URL sofort per redirect aufgerufen und gestartet.

b) Zahlung per Rechnung
Entscheidet sich der Kunde für die Bezahlung gegen Rechnung, leitet der Kunde die Transaktions-ID sowie die Online Banking-URL zusammen mit den Rechnungsinformationen per E-Mail an den Nutzer weiter. In diesem Fall kann der Nutzer bei Fälligkeit der Rechnung den Bezahlvorgang durch Aufrufen der in der E-Mail angegebenen Online Banking-URL starten.

4.5 Erstellung des „Überweisungsformulars“Über die aufgerufene Online Web Banking-URL erhält das Nutzersystem anhand der Transaktions-ID vom Online Banking die Transaktionsdaten der Überweisung (Bankverbindung des Vertragspartner, Zahlungsbetrag, Verwendungszweck). Anhand dieser Daten bietet die Web Banking-URL dem Nutzer online ein mit diesen Daten vorausgefülltes „Überwei-sungsformular“ an. Der Datenaustausch zwischen Nutzersystem und dem Online Banking Server der ClickandBuy findet über eine SSL gesicherte Internet-Verbindung statt.

4.6 Ausfüllen des „Überweisungsformulares“ durch den Nutzer
Der Nutzer ergänzt in dem vorausgefüllten „Überweisungsformular“ seine Konto-nummer, seine Bankleitzahl und den Kontoinhaber.

Prüfung der eingegeben Daten

Das System des Online Web Bankings prüft, ob die der angegebenen BLZ entsprechende Bank des Nutzers die Veranlassung von Überweisungsaufträgen mittels Online Banking anbietet. Ist dies nicht der Fall, meldet dies das System des Online Web Bankings an den Nutzer, der daraufhin den Vorgang abbrechen und auf der Händler Check-out-Seite ein alternatives Bezahlverfahren auswählen kann. Eine Fehlermeldung wird ebenso dann angezeigt, wenn die eingegebene Kontonummer falsch ist.

4.8 Authentifizierung/Legitimation des Nutzers/Auftragserteilung
Nach der Vervollständigung des „Überweisungsformulares“ autorisiert sich der Nutzer durch Eingabe seiner Online-PIN für sein angegebenes Konto. Darüber hinaus muss der Nutzer zur Freigabe jeder Überweisung eine von seiner Bank zur Verfügung gestellte, für jeden Vorgang neue Transaktionsnummer (iTAN/mTAN/ chip-generierte TAN) eingeben. Bei einigen wenigen Banken muss der Nutzer durch Eingabe von sog. ‚Online Parametern‘ die Transaktion zusätzlich bestätigen. Durch Anklicken des Feldes „Ausführen“ beauftragt der Nutzer ClickandBuy, den Datensatz der Überweisung an seine Bank zu übermitteln und den Vertragspartner hiervon zu unterrichten. Nutzt der Händler die optionale Leistung der Kontodeckungsabfrage des Nutzerkontos, dann wird diese Abfrage durchgeführt. Wenn die PIN oder die TAN falsch eingegeben werden, erfolgt eine entsprechende Meldung an den Nutzer, der daraufhin die Eingabe wiederholen oder den Vorgang abbrechen kann.

4.9 Benachrichtigung des Vertragspartners
Hat ClickandBuy die Daten vom Rechner des Nutzers über den Online Banking-Server an den Bankserver des Nutzers übertragen, meldet der Online Banking-Server dem System des Vertragspartners diese Übermittlung. Andernfalls erfolgt eine Negativ-Meldung. Hierbei werden dem Vertragspartner keine Informationen über den Namen des Auftraggebers der Überweisung, dessen Bankverbindung sowie etwaige Kontodeckung mitgeteilt, sondern nur der Status der Übermittlung (erfolgt oder nicht erfolgt). Durch die jedem Transaktionsvorgang zu Grunde liegende Transaktions-ID kann der Kunde den Status der Überweisungseinreichung mit dem entsprechenden Kaufprozess in Verbindung bringen. Der Nutzer erhält eine entsprechende Bestätigung über die Weiterübermittlung einer Transaktion oder eine Fehlermeldung sofort innerhalb des Bezahldialogs mit Online Web Banking angezeigt. Bei erfolgter Übermittlung kann sich der Nutzer die Überweisungsdaten ausdrucken.

4.10 Überweisung des Zahlungsbetrages
Der Zahlungsbetrag wird von dem Bankkonto des Nutzers auf das Bankkonto des Vertragspartners überwiesen. Dabei sind auf Vertragspartnerseite Bankkonten in
folgenden Ländern möglich: Belgien, Deutschland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Italien, Luxemburg, Malta, Niederlande, Österreich, Portugal, Slowenien, Spanien und Zypern. ClickandBuy haftet nicht dafür, dass die Bank des Nut-zers, nachdem ClickandBuy einen Überweisungsauftrag des Nutzers an sie weitergeleitet hat, diesen Auftrag auch ausführen wird. Mit der Bestätigung, den Auftrag an die Bank des Nutzers übermittelt zu haben, gibt ClickandBuy insbesondere keine Zahlungsgarantie ab.

4.11 Rückzahlungen
Der Kunde hat die Möglichkeit, aus Grün-den wie beispielsweise Abwicklung von Kulanzen oder Warenrückgaben DTA (Datenträgeraustausch) Datensätze über das System DirektÜberweisung zu erstellen. Voraussetzung ist, dass die ursprüngliche Kauftransaktion ebenfalls über Direkt-Überweisung getätigt wurde. Die Generierung der DTA-Datensätze ist nur in einem beschränkten Zeitraum (6 Wochen nach Kauftransaktion) möglich. Die DTA-Datensätze können über eine spezielle Maschinenschnittstelle oder auch über das zur Verfügung gestellte Händler-Webfrontend generiert bzw. bezogen werden. Die Einreichung der DTA-Datensätze bei seiner Bank obliegt dem Vertragspartner.

4.12 Einrichtung mehrerer Bankkonten für den Vertragspartner zur Reduktion der Bankenlaufzeiten (Kontenpool)
Der Kunde hat die Möglichkeit, die für die Abwicklung einer Überweisung anfallenden Bankenlaufzeiten (Überweisung von Nutzer-Bank zu Vertragspartner-Bank) zu optimieren, da Überweisungen in derselben Institutsgruppe i.d.R. wesentlich schneller ausgeführt werden. Daher kann er verschiedene Händlerbankkonten (BLZ, Kontonummer) innerhalb des Systems Direkt-Überweisung in seinem Händler-Webfrontend hinterlegen. Gibt der Nutzer im Formular DirektÜberweisung seine Bankverbindung ein, so wird die Vertrags-partnerbankverbindung entsprechend der Nutzer-Bank-Institutsgruppe zugeordnet. Das Kriterium für die geeignete Auswahl einer Bankverbindung des Händlers ist immer die Rechenzentrumszugehörigkeit eines Institutes. Wenn keine passende Händlerbankverbindung zur User-Bankverbindung vorliegt, wird eine Standard-Vertragspartnerbankverbindung verwandt, die der Kunde festlegt.

5 Weitere Leistungen

5.1 Zahlungseingangskontrolle beim Vertragspartner
Der Kunde hat die Möglichkeit, über das System DirektÜberweisung die Zahlungs-eingänge auf seinem Bankkonto überwachen zu lassen. Bei Feststellung eines Nicht-Zahlungseingangs wird der Nutzer in eine Sperrliste bis zur Klärung des Falles aufgenommen. Über die Schnittstelle ist es möglich, dass der Kunde auch bereits während der Transaktion über den Geldeingang auf seinem Bankkonto informiert werden kann. Voraussetzung dafür ist die realtime Verarbeitung der Banken sowohl auf Vertragspartner- als auch Nutzerseite. Somit kann durch den Vertragspartner z.B. ein Expressversand angestoßen werden.

5.2 Einrichtung eines Dauerauftrages für die Abwicklung von Abonnements
Der Kunde hat die Möglichkeit, dem Nutzer Abonnements anzubieten, die durch Einrichtung eines Dauerauftrages über DirektÜberweisung durch den Nutzer bezahlt werden können. Die Zahlungseingangskontrolle auf das Bankkonto ist dabei durch den Vertragspartner zu berücksichtigen.

6 Abrechnung gegenüber dem Vertragspartner und Transaktionsübersicht

Die Abrechnung der Provisionen erfolgt monatlich auf Umsatzbasis jeder getätig-ten Transaktion gemäß der Auftragsertei-lung. ClickandBuy stellt dem Vertragspartner bei einer Direktanbindung online eine Transaktionsübersicht zur Verfügung (Webfrontend).

7 Betrieb

Betriebszeit ist täglich von 0.00 bis 24.00 Uhr. Der Zugang zum System Direkt-Überweisung wird im Rahmen der technischen und betrieblichen Möglichkeiten mit einer mittleren Verfügbarkeit von 97 % bereitgestellt. Der Kunde muss damit rechnen, dass der Zugang zum System DirektÜberweisung nicht jederzeit herge-stellt werden kann. Wartungsarbeiten werden vorher angekündigt.

8 Service

ClickandBuy bietet dem Vertragspartner unter dem Punkt "Kontakt" auf der Website www.clickandbuy.com E-Mailsupport bezüglich des Produktes DirektÜberweisung an.

ClickandBuy, Stand: 05.04.2012